Užsienio valiutos keitimo sandoriai bankai: tipus ir charakteristikas

Užsienio valiutos keitimo sandoriai - sandoris, kad nusistovėjusią tarptautinių susitarimų ar nacionalinių teisės aktų naudojimo valiutos vertės.

Tipai valiutos sandorių

1. Išankstiniai užsienio valiutos keitimo sandoriai (ateities sandoriai, išankstiniai sandoriai) - sandoris, kurio metu šalys susitaria dėl tam tikro valiuta pristatymo per sutartą laiką po sandorio užbaigimo valiutų kurso, kuris nustatomas atsižvelgiant į sutarties sudarymo metu. Valiutos ateities sandorius, yra dvi funkcijos.

kursas yra fiksuotas sandorio, nors ji atliekama praėjus tam tikram laikui.

Tarp sudarymo ir atlikti sandorius yra laiko intervalas. Terminas, ty pristatymas valiuta, yra apibrėžiamas kaip laikotarpis nuo sandorio ar kito laikotarpio, per terminą dienos.

Dėl užsienio valiutos atliekami išankstiniai sandoriai:

- gauti dėl užsienio valiutos keitimo pelnas spekuliacinio pelno;

- draudimo užsienyje tiesioginių ar investicijų portfelio prieš galimus nuostolius dėl į valiutas, kuriomis jie įgyvendintų nusidėvėjimo;

- keitimasis informacija (konversijos) komerciniais tikslais, tai yra, avansas pardavimas užsienio valiutos arba pirkimo užsienio valiuta būsimiems mokėjimams.

Prašymas padengti užsienio valiutos riziką dėl išankstinių sandorių verslo operacijų metu tapo plačiai paplitusi 70s perėjimo metu keistis kintamąsias palūkanas.

2. Užsienio valiutos sandoriai bankų "SPOT" labiausiai paplitusi. Jie sudaro 90% bendro tūrio užsienio valiutų keitimo sandorių. Jų esmė yra pirkimo ir pardavimo valiutos pasiūlos būklės bankai antrą darbo dieną po sandorio dienos kursu buvo fiksuota savo išvadą. Šiuo atveju darbo dienas yra laikomi kiekvieno iš dalyvaujančių valiutų sandorio. Tai yra, jei kitą dieną nuo sandorio datos ir ne darbo viena iš valiutų, pristatymo valiuta laikotarpis yra ilgesnis nei vieną dieną, o jei kita valiuta yra ne darbo diena, pristatymas taip pat padidėjo vieną dieną.

Tokių sandorių valiuta tiekimo daroma į šių sąskaitų, kurios yra nurodytos gaunančių bankų. Valiutos konvertavimas per dvi dienas anksčiau diktuoja objektyvių sunkumų jos įgyvendinimo per trumpesnį laiką, taip pat buvo reikalaujama iš operacijų užsienio valiuta komercinio banko analizę.

Patys mobili elementas, užsienio valiutos pozicijas , yra banko operacijos užsienio valiutų rinkoje su skubiu pristatymu, bet jie turi tam tikrą riziką. Su "taškų" bankų teikiamų klientų poreikius užsienio valiuta sandorių pagalba, vykdoma prieš spekuliacijomis ir arbitražo, kapitalo srautus iš vienos valiutos į kitą.

3. Sandoriai "SWAP" Yra sandorio rūšies, kuri sujungia pinigų užsienio valiutos sandorius bankų. Žinomas kaip banko veiksmų, nes viduramžių laikais, kai Italijos bankininkai atliktų operacijų su sąskaitomis. Vėliau jie pradėjo kurti į deportnyh ir reportnyh operacijų forma. Backwardation - iš tarpusavyje susijusių sandorių kombinacija atvirkštine tvarka ataskaitoje, kurioje atliekamas grynųjų pinigų pardavimą užsienio valiuta ir pirkimo metu.

Vėliau, užsienio valiutų keitimo sandorių bankų apsikeitimo indėlių įsigijo formą mainais už lygiavertės sumos įvairiomis valiutomis. Šios operacijos trūkumas buvo padidinti banko balansą, tokiu būdu sukuriant papildomą riziką ir veiksniai pablogėjo. Valiutos keitimo operacijas bankų, "Sukeisti" išspręsti šias problemas, nagrinėti pagamintas off-balansą, o tai reiškia, kad valiutos atliekamas pirkimo forma.

"Sukeisti" sujungia pirkti ir parduoti valiutą nedelsiant pristatymas iš kontrsdelkoy pačiomis valiutomis tam tikram laikotarpiui. Ant prekystalio mokėjimų derybų su dviem partneriais (korporacijos, bankai ir kt.)